Import bancaire

Simon reprend vos relevés bancaires à partir d’un PDF téléchargé depuis votre banque ou d’un CSV d’opérations. Dans les deux cas, le but est le même : créer les opérations du compte, puis les rendre disponibles pour le rapprochement.

PDF ou CSV ?

Les deux formats mènent au même résultat, mais ne servent pas tout à fait les mêmes besoins.

Le PDF est le relevé officiel de la banque. Simon en lit les pages, extrait les opérations et contrôle la cohérence des soldes. C’est le format à privilégier quand le relevé doit servir de justificatif : il conserve la présentation de la banque et les soldes de période, ce qui permet de prouver une période complète.

Le CSV est un export d’opérations depuis votre espace bancaire. Il est pratique quand vous voulez importer rapidement beaucoup de lignes, ou quand le PDF de la banque est difficile à exploiter. En revanche, chaque banque a son propre format, et le solde n’y figure pas toujours — Simon vous demandera alors le solde de début ou de fin pour vérifier la période.

En résumé : PDF pour justifier, CSV pour aller vite.

Préparer le fichier

Un fichier doit correspondre à un seul compte et à une période claire. Si vous avez plusieurs comptes, préparez un fichier par compte. Pour un export CSV, récupérez si possible la date d’opération, le libellé, le montant (ou deux colonnes débit et crédit) et le solde quand la banque le propose.

Importer

À l’import d’un PDF, Simon traite le relevé comme une pièce bancaire complète : lecture des pages, extraction des opérations, vérification des soldes.

Pour un CSV, il identifie d’abord les colonnes utiles, puis affiche un aperçu des premières lignes avant d’enregistrer quoi que ce soit. Profitez-en pour vérifier que les dates sont bien interprétées, que débits et crédits sont dans le bon sens, que les montants collent au fichier d’origine, et que le relevé est associé au bon compte. Si plusieurs comptes existent dans le dossier, Simon vous demande lequel utiliser.

Après l’import

Une fois le relevé validé, les opérations sont prêtes pour le rapprochement.

Si un FEC a déjà importé des écritures bancaires sur la même période, Simon évite les doublons lorsque dates, montants et comptes concordent : le relevé vient alors enrichir l’existant, notamment avec les libellés bancaires.